金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分：

这道题考查的是金融机构在反洗钱工作中应履行的义务。让我为您逐一分析各个选项： 正确答案是ABD，解析如下： A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度（正确） - 这是金融机构开展反洗钱工作的基础性要求 - 示例：银行需要制定完善的内部管理制度，明确各部门在反洗钱工作中的职责分工 B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作（正确） - 反洗钱工作需要有专门的组织保障 - 示例：商业银行通常会设立独立的反洗钱部门或指定合规部门负责相关工作 D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训（正确） - 员工培训是防范洗钱风险的重要环节 - 示例：金融机构每年都需要对员工进行反洗钱知识培训，并保留培训记录 不选选项解析： C. 未按照规定履行客户身份识别义务 - 虽然重要，但题目问的是“建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分”的情形 - 客户身份识别更多属于操作层面的问题，一般不会直接导致高管被处分 E. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录 - 同样属于操作层面的问题，虽然违规后果严重，但通常不会直接导致高管被处分 需要注意的是，CE两项虽然不属于本题答案，但它们同样是金融机构必须严格遵守的重要反洗钱义务。 这道题主要考察的是金融机构管理层在反洗钱工作中应当承担的责任，因此更侧重于制度建设、组织保障和人员管理等方面的要求。