以下属于客户尽职调查措施的有（）。

让我为您解析这道关于客户尽职调查的多选题。 正确答案是ABCD。以下是对各选项的详细解析： A. 柜面核实身份 - 这是最基础也是最重要的尽职调查方式 - 通过面对面核对身份证件原件，确保客户身份的真实性 - 示例：银行柜员在开户时会要求客户提供身份证，并通过二代身份证阅读器验证真伪 B. 电话回访 - 用于确认客户信息的真实性和一致性 - 可以核实客户提供的联系方式是否有效 - 示例：信用卡公司会在发卡前致电客户确认申请信息 C. 实地勘察 - 对于企业客户或大额业务特别重要 - 可以了解客户的实际经营状况和办公环境 - 示例：贷款审批时，银行会派人到企业实地考察经营情况 D. 负面信息检索 - 通过各种渠道查询客户的信用记录、违法记录等 - 帮助识别潜在风险 - 示例：查询征信系统、法院被执行人名单等公开信息 选择ABCD的原因： 这些措施从不同角度对客户进行全方位调查，形成完整的尽职调查体系。每个环节都不可或缺，共同构成了金融机构防范风险的重要防线。根据监管要求，金融机构需要采取多种手段核实客户身份和背景信息，确保交易安全合规。