识别客户身份时，具体操作包括（）

让我来为您解析这道多选题： 正确答案是ABCD。让我逐一解释每个选项： A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 - 这是为了防范洗钱等金融犯罪活动 - 示例：如果一家公司开户，银行需要知道实际掌控公司的人是谁，而不仅仅是法人代表 B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 - 这是最基本的身份验证手段 - 示例：居民使用身份证、外国人使用护照办理业务时都需要核对原件 C. 登记客户身份基本信息 - 包括姓名、证件号码、联系方式等必要信息 - 示例：开立银行账户时，柜员会要求填写完整的个人信息表格 D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 - 作为业务档案留存备查 - 示例：办理大额转账业务时，银行会复印客户的身份证留存 选择ABCD的原因： 这是金融机构识别客户身份的完整流程，四个选项构成了一个有机整体，缺一不可。它们共同构成了“了解你的客户”（KYC）原则的具体操作要求，是金融机构必须严格执行的合规要求。 这道题目考查的是《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规定。