单选题
受益所有人信息需要登记()项内容。
A
4
B
5
C
8
D
9
答案解析
正确答案:B
解析:
让我来为您解析这道题:
正确答案是B.5
解析:
根据反洗钱相关法规要求,受益所有人信息需要登记以下5项内容:
1. 姓名
2. 身份证件或者身份证明文件的种类
3. 号码
4. 有效期限
5. 地址
为什么选B:
这是中国人民银行在《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中明确规定的内容。金融机构在进行客户身份识别时,必须完整准确地登记这5项基本信息,以确保能够有效识别客户身份,防范洗钱风险。
其他选项排除原因:
A(4项):信息不够完整,无法满足监管要求
C(8项)和D(9项):超过了法定要求的信息范围,会给金融机构和客户带来不必要的负担
简单举例:
比如您去银行开户时,工作人员会要求您提供身份证,并登记您的姓名、身份证号码、有效期等信息,这就是在落实受益所有人信息登记的要求。
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