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等级柜员考试题库
3,213
单选题

受益所有人信息需要登记()项内容。

A
4
B
5
C
8
D
9

答案解析

正确答案:B

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是B.5 解析: 根据反洗钱相关法规要求,受益所有人信息需要登记以下5项内容: 1. 姓名 2. 身份证件或者身份证明文件的种类 3. 号码 4. 有效期限 5. 地址 为什么选B: 这是中国人民银行在《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中明确规定的内容。金融机构在进行客户身份识别时,必须完整准确地登记这5项基本信息,以确保能够有效识别客户身份,防范洗钱风险。 其他选项排除原因: A(4项):信息不够完整,无法满足监管要求 C(8项)和D(9项):超过了法定要求的信息范围,会给金融机构和客户带来不必要的负担 简单举例: 比如您去银行开户时,工作人员会要求您提供身份证,并登记您的姓名、身份证号码、有效期等信息,这就是在落实受益所有人信息登记的要求。
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