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等级柜员考试题库
3,213
单选题

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分。

A
泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
B
拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
C
未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D
未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

答案解析

正确答案:A

解析:

让我为您解析这道题: 正确答案是A。我来分析各个选项: A. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 - 这是正确答案。反洗钱工作人员在工作中会接触到大量敏感信息,必须严格保密。泄露这些信息属于严重违规行为,直接违反了《反洗钱法》的相关规定。 B. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的 - 这个选项描述的是金融机构等被监管对象可能存在的违规行为,而不是监管部门工作人员的行为,因此不符合题目要求。 C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 - 这是金融机构等义务主体的责任,不是反洗钱行政主管部门工作人员的直接责任,因此不符合题目要求。 D. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 - 同样,这是对金融机构等义务主体的要求,不是针对反洗钱行政主管部门工作人员的规定。 简单举例说明: 就像医生有义务为患者保密一样,反洗钱工作人员也必须对工作中了解到的信息严格保密。如果一个反洗钱专员将客户的可疑交易报告内容透露给无关人员,这就是典型的违规泄密行为,应该受到处分。 所以选择A作为正确答案。
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