单选题
()是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A
了解客户
B
大额现金交易报告
C
可疑交易的分析
D
与司法机关全面合作
答案解析
正确答案:A
解析:
让我为您解析这道题:
正确答案是A.了解客户
解析:
1. A选项“了解客户”(也叫"客户尽职调查"):这是反洗钱工作的首要和基础环节。金融机构需要全面了解客户的背景、交易目的、资金来源等信息,就像医生看病要先问诊一样,只有充分了解客户情况,才能发现异常。
2. B选项“大额现金交易报告”:虽然重要,但属于后续的具体操作层面的工作,是在已经了解客户的基础上进行的监测措施。
3. C选项“可疑交易分析”:这也是在掌握客户基本信息之后,对异常情况进行进一步分析判断的工作,属于更深层次的反洗钱工作。
4. D选项“与司法机关全面合作”:这是在发现问题后采取的措施,属于事后配合工作。
为什么选A?
因为“了解客户”是整个反洗钱体系的第一步,也是最关键的一步。如果不能准确了解客户的真实身份和交易意图,后续的所有反洗钱措施都可能失去针对性。这就像是盖房子要先打好地基一样,了解客户就是反洗钱工作的地基。
简单举例:银行柜员在为客户开户时,首先要核实客户的身份信息、询问开户用途等,这就是“了解客户”的具体体现。只有做好这一步,才能为后续的反洗钱工作打下坚实基础。
相关题目
单选题
89 登记簿的档案保管年限为10年
单选题
88 2020年版第五套人民币5元纸币采用了抗脏污保护涂层
单选题
87 2020年版第五套人民币5元纸币花卉水印是兰花
单选题
86 存款人申请开立单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理
单选题
85 境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时,“存款人类别”应录入“境外机构”
单选题
84 保证人为出票人、付款人、承兑人保证的,应当在票据的反面记载保证事项
单选题
83 开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户,且没有数量限制,但在基本存款账户的开户银行只能开立一个一般存款账户
单选题
82 对盖有 “假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人
单选题
81 个人对家中收藏的钱币藏品真伪有异议的,可以向人民银行及其分支机构授权的鉴定单位申请鉴定,鉴定单位必须受理该鉴定申请
单选题
80 代发单位代发工资、奖金等款项可以从其基本结算账户、一般结算账户、个人账户转入代发
