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等级柜员考试题库
3,213
单选题

()是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A
了解客户
B
大额现金交易报告
C
可疑交易的分析
D
与司法机关全面合作

答案解析

正确答案:A

解析:

让我为您解析这道题: 正确答案是A.了解客户 解析: 1. A选项“了解客户”(也叫"客户尽职调查"):这是反洗钱工作的首要和基础环节。金融机构需要全面了解客户的背景、交易目的、资金来源等信息,就像医生看病要先问诊一样,只有充分了解客户情况,才能发现异常。 2. B选项“大额现金交易报告”:虽然重要,但属于后续的具体操作层面的工作,是在已经了解客户的基础上进行的监测措施。 3. C选项“可疑交易分析”:这也是在掌握客户基本信息之后,对异常情况进行进一步分析判断的工作,属于更深层次的反洗钱工作。 4. D选项“与司法机关全面合作”:这是在发现问题后采取的措施,属于事后配合工作。 为什么选A? 因为“了解客户”是整个反洗钱体系的第一步,也是最关键的一步。如果不能准确了解客户的真实身份和交易意图,后续的所有反洗钱措施都可能失去针对性。这就像是盖房子要先打好地基一样,了解客户就是反洗钱工作的地基。 简单举例:银行柜员在为客户开户时,首先要核实客户的身份信息、询问开户用途等,这就是“了解客户”的具体体现。只有做好这一步,才能为后续的反洗钱工作打下坚实基础。
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