金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。

发现可疑交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。

对账周期中重点账户按（）进行对账。

对账档案资料由农商银行业务主管部门进行统一管理，按（）移送档案管理部门。

对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上有权机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）年，需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过（）年。

对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）。

对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过（）的期限对一般风险等级的客户进行重新审核确认。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为一般风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为高风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。