对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：（）。

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：（）。

对于（）的综合前端业务通过本地授权，提升业务处理效率，防止远程集中授权中心业务积压、延误。

对以下反洗钱违规问题，分级分类进行处理（）。

对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，（）不得重复冻结，但可以轮候冻结。

对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循的（）原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

对身份证号码存在但是与姓名不匹配或照片不符的，可要求客户出示（）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。

对具有下列哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其定级为最高风险。（）。

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有（）。

对符合下列条件之一（）的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，农商银行可以不报告。

对符合下列条件（）的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。