加速资金周转，减少现金库存，在保证支付的前提下，将库存现金降到（）限度。

对评定为较低风险及以下的客户，可酌情在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

对票据和结算凭证上的记载事项，原记载人都可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。

对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。

对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。

对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

对电信网络新型违法犯罪案件，公安机关冻结资金后，冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，可以向被害人提供的其他银行账户返还。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

电子印章与实物印章具备同等法律效力，电子印章法律效力无需进行第三方认证。

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。