机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

对于反洗钱违规举报，面谈举报或举报人来访，农商银行应至少指派一名负责受理的工作人员接待并认真倾听、询问，做好记录。记录要向举报人宣读或交举报人阅读，经确认无误后，可以请举报人签字，征得举报人同意后可以录音，无关人员不得接待、旁听或询问。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户尽职调查措施，甚至免除实施客户尽职调查措施。

对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，冻结解除后，登记在先的轮候冻结自动生效。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交可疑交易报告。

对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，在接到协助执行通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息；不得为被执行人隐匿、转移存款。

对评定为较低风险及以下的客户，可酌情在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

对票据和结算凭证上的记载事项，原记载人都可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。

对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。