根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法（试行）》要求，重点账户按（）进行对账，至少（）进行一次面对面对账。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》，农商银行上报反洗钱主管部门后要立即予以执行。

交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

加大监管处罚力度，对银行业金融机构的违法违规行为，要没收非法所得，也要处以罚款；要依法对机构进行处罚，也要对相关责任人一并进行问责；要追究案发层级机构高管人员的责任，也要对其上级机构高管人员进行问责。

机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，不可以分别开立基本存款账户。

机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经财政部门批准并经人民银行核准。

汇票、本票、支票的格式应当统一。票据凭证的格式和印制管理办法，由银监局规定。

汇款回单即能作为汇出银行受理汇款的依据，也能作为该笔汇款已转入收款账户的证明。