对有非法集资违法犯罪记录的企业和个人，中老年人等重点（）人员等，要加大监测力度。

来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。

客户尽职调查中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息和交易信息。

客户尽职调查也称“了解你的客户”。

客户尽职调查是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

客户尽职调查时所规定一次性交易中的“票据兑付”仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。

客户尽职调查的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。