对确需调阅已建模的或已归档的印鉴卡原始图像的，由农商银行（）审批同意，网点负责人或业务主管凭审批单授权建模操作员操作后，方可查阅，并在调阅登记簿进行登记，审批单专夹保管备查。

农村商业银行基于反洗钱系统设定的监控名单库，对本行客户和交易信息开展实时监测，无需人工对监测预警进行分析审核。

农村商业银行必须在人民银行规定范围内采购A类现金机具设备。

明知是违规办理的业务或授权与自己职责无关可以不抵制、不报告。

临柜人员短期离岗、变动及时办理交接手续，登记相关登记簿。

来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。

客户尽职调查中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息和交易信息。