当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

农商银行账户黑名单实行动态管理，可以根据实情进行调整。

农商银行在人民币冠字号码系统中设置柜员岗位要符合“岗位分离、相互制约、分级管理”的原则，系统管理员岗位发生变动时，要及时调整用户信息及配置相应权限。

农商银行在尽职调查过程中，如客户同时存在多个需要开展强化尽职调查的情形农商银行应分别开展强化尽职调查。

农商银行在接受反洗钱监管检查时，应及时准确、实事求是地提供有关资料和数据，对检查内容、检查事实、检查结论应与检查人员进行充分沟通，对检查发现并确认的问题认真落实整改。

农商银行预警信息的传递，出于安全保密性需要，原则上禁用互联外网传递，可选用OA系统邮件、微信工作群传送。

农商银行营业网点只有办理现金业务的现金区需要实现监控全覆盖。

农商银行营业机构使用的业务凭证，须采用统一格式，不得错用凭证或擅自使用自制凭证。

农商银行应制定科学的远程集中授权与现场管理考核评价制度，合理制定考核指标，通过定量与定性相结合的方式。

农商银行应优化服务岗位人力资源配置，合理、足额配备网点服务人员，明确岗位职责及分工。网点至少配备网点负责人1名，柜员2名，大堂保安员1名，有智能柜员机的网点至少配备专兼职大堂经理1名（可由柜员兼岗）。

农商银行应实行双人管库、双人调款、三人押运、双人守库制度；。