《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料。

已采取简化尽职调查措施的客户，无须开展定期审核工作。

依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定，由银保监会及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。

一线柜员不是案件风险排查的关键人员。

一年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户，也可作为久悬银行账户纳入人民银行账户管理系统管理。

业务印章刻制完成并验收合格后，制发部门应予以登记，并预留印模存档备案。

严禁营业终了在系统中办理各项柜面业务。

严禁将订购或调拨的重要空白凭证或有价单证不按规定清点、登记、入库。

严禁按规定收回已销户客户的重要空白凭证。

新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。