《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。

义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关参照公务员法管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

以风险为基础的分析是“客户尽职调查”制度的重要组成部分。

已开立Ⅰ类户的开户申请人在同一银行申请开立Ⅲ类户的，银行可在Ⅰ类户实体介质上加载Ⅲ类户功能。

已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人存款查询业务，对代销且无法确定金额的第三方产品，银行业金融机构不应告知申请人到相关机构查询。

已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料。

已采取简化尽职调查措施的客户，无须开展定期审核工作。

依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定，由银保监会及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。

一线柜员不是案件风险排查的关键人员。

一年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户，也可作为久悬银行账户纳入人民银行账户管理系统管理。