（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不应受理。

支付信息由纸凭证转换为电子信息，或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。

支付信息实时或批量传输，通过中国人民银行小额批量支付系统的支付信息采取逐笔实时处理模式。

在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

在运行“三铁”考评中，发生“利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户，归集、过渡银行和客户资金、套取资金”现象的，相关营业网点直接确认为“不合格”等级。

在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户尽职调查的措施。当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

在银行没有开立存款账户的个人向银行交付款项后，也可以通过银行办理支付结算。

在银行开立存款账户的单位和个人办理支付结算，账户内须有足够的资金保证支付，本办法另有规定的除外。

在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。

在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。