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判断题

如单位存款人通过企业网银向个人银行结算账户转账出现资金集中转入,分散转出,跨区域交易等可疑情景,应关闭企业网上银行转账功能,要求客户到柜台办理转账业务。

答案解析

正确答案:A

解析:

如单位存款人通过企业网银向个人银行结算账户转账具有下列特征的,应关闭企业网上银行转账功能,要求客户到柜台办理转账业务。 (一)账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易; (二)账户资金快进快出,不留余额或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显; (三)拆分交易,故意规避交易限额; (四)账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符; (五)其他可疑情形。
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