办理行外汇款业务，因系统原因自动处理失败产生的挂账应使用（）进行处理。

营业机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

营业机构在办理客户需出具身份证件业务时，应在业务办理完毕后进行联网核查。

同一营业机构在办理业务时，如先前在为相关个人办理业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，但对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，可不再对其身份信息重新进行联网核查。

为满足不同监管机构需求，允许相同名单类型多次添加，在上一名单生效期间，可再次添加同一类型名单。

行号查询不支持行名模糊查询。

服务贸易项下退汇，应按照原汇入或汇出资金交易性质审查并留存规定的交易单证和整个退汇过程的相关说明或证明材料。

银行办理跨境人民币退款资金时无需原路汇回。

进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人应当为原付款人。

银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的退汇业务时，对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇，应要求企业到所在外汇局审核真实性后办理登记。

申报主体采用信用证、保函、托收等汇款以外的结算方式办理涉外付款业务时，应当使用“境外汇款申请书”。