根据《银行对公账户实时风控模型的通知》要求，对风控模型产出的可疑对公账户，无法联系客户、无法核实客户真实开户意愿、无法核实真实交易背景或存在其他可疑等情况，仍不能排除涉诈风险的账户，应上升为（ ）管控措施。营业机构可凭核实情况说明通过账户限制交易对账户进行只收不付控制，备注“对公反诈模型可疑账户”。

更换银行卡后应高拍完整的旧凭证影像。

更换个人凭证必须去开户网点办理。

同号换卡业务可以由代理人办理。

出售银行承兑汇票需要收取工本费。

每个支行可根据业务需要，每个项目新建一个26102科目内部账户用于划转车位分期款，账户名称为“POS车位分期待划转款项”。

内部账户续开用于某一内部账账户不同账号的开户。

营业机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

营业机构在办理客户需出具身份证件业务时，应在业务办理完毕后进行联网核查。

同一营业机构在办理业务时，如先前在为相关个人办理业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，但对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，可不再对其身份信息重新进行联网核查。

为满足不同监管机构需求，允许相同名单类型多次添加，在上一名单生效期间，可再次添加同一类型名单。