贷款公司属于哪类金融机构

近一年内累计提交1次重点可疑交易报告，将洗钱风险等级确定为高风险；账户状态维护为“只收不付”或程度更高的管控措施。

涉及刑事案件的司法冻结和扣划，且明确为洗钱或其上游犯罪嫌疑人的高风险客户，在遵循有权机关管控要求的基础上，原则上应将账户状态维护为“暂停非柜面”或程度更高的管控措施；中止业务关系，并不得建立新的业务关系。

可疑交易重点监测名单客户指有较大洗钱风险的我行客户。列入可疑交易重点监测名单的客户，风险等级将调整为高风险，并作为可疑交易监测重点对象。

可疑交易报告成功报送人行后，如果发现数据存在错误，纠错数量在100份以下的，甄别分类岗可申请纠错该批可疑交易报告，审核管理岗审批通过后生成特殊报文。

异常交易审定后发现有误的，在规定的时间内可疑审定岗可对本人审定的异常交易重新处理。

业务合规岗、网点处理人员根据系统提示履行客户身份识别与交易尽职调查职责，并在3个工作日内完成。

风险管理部负责协助验证反洗钱模型风险情况，对反洗钱模型的风险情况进行模型后评价。

内控合规部是建设银行反洗钱客户身份识别工作的牵头管理部门，负责组织推动全行履行反洗钱客户身份识别法定义务。

对于因近一年内涉及一般可疑交易报告判断为洗钱高风险等级的客户，经交易回溯和重新识别后认为其交易并不存在可疑交易报告涉及风险情形的，可将其调出高风险等级。

对客户身份识别所要求的客户身份基本信息、资料和交易记录，应以电子方式保存在我行系统中。对于客户在身份识别过程中提供纸质或电子的附加信息及相关方信息无需保管。