每年不定期开展不少于（ ）次数字化营销活动专项检查，重点排查是否存在违反负面清单要求行为。

对扶贫、涉农等领域的客户为满足其基本金融服务，仅需办理带有限制性措施的相关低风险产品业务时，可在有效管理洗钱风险的前提下，采取简化的身份识别措施。

人民银行指出，对于在高风险客户管理方面存在加强型尽职调查流于形式等问题，该类问题将按户进行处罚，每户罚款20-30万元。

严禁公开张贴涉敏国家名单和措施内容等涉敏业务制度，严禁向客户透露涉敏业务规定，严禁以所在地区为原因告知客户不得办理业务。

Ø对于客户被列入中国公安部涉恐名单的，客户所属机构应立即冻结其资金或有关资产，在发现24小时内，将可疑交易报告报送至所在地中国人民银行，并向所在地公安机关和国家安全机关书面报告，同时报送省行内控合规部。

严格遵循国家保密法律法规及建设银行相关保密要求，不得对外泄露涉敏信息。

与本行有特殊关系，可能或已经造成本行对其利益倾斜的，或者对本行有影响，与本行发生或可能发生未遵守商业原则、有失公允的交易行为，并可据以从交易中获取利益的自然人、法人或非法人组织，本行可以按照实质重于形式和穿透的原则认定为关联方。

近一年内累计提交1次重点可疑交易报告，将洗钱风险等级确定为高风险；账户状态维护为“只收不付”或程度更高的管控措施。

涉及刑事案件的司法冻结和扣划，且明确为洗钱或其上游犯罪嫌疑人的高风险客户，在遵循有权机关管控要求的基础上，原则上应将账户状态维护为“暂停非柜面”或程度更高的管控措施；中止业务关系，并不得建立新的业务关系。

可疑交易重点监测名单客户指有较大洗钱风险的我行客户。列入可疑交易重点监测名单的客户，风险等级将调整为高风险，并作为可疑交易监测重点对象。

可疑交易报告成功报送人行后，如果发现数据存在错误，纠错数量在100份以下的，甄别分类岗可申请纠错该批可疑交易报告，审核管理岗审批通过后生成特殊报文。