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等级柜员考试题库
3,213
多选题

动态性复核内容包含但不限于()

A
企业是否属于严重违法失信企业
B
企业名称、法定代表人或单位负责人、注册地址、注册资本等信息是否发生变更
C
企业是否已注销、被吊销、已停业
D
企业联系电话是否发生变更等

答案解析

正确答案:ABC

解析:

让我来为您解析这道多选题: 正确答案是ABC。以下是对各选项的分析: A. 企业是否属于严重违法失信企业 - 正确。 - 解析:这是动态复核的重要内容之一。银行需要定期检查企业的信用状况,防止与失信企业继续开展业务。 - 示例:比如某企业被列入了全国企业信用信息公示系统的“黑名单”,银行就需要及时采取措施。 B. 企业名称、法定代表人或单位负责人、注册地址、注册资本等信息是否发生变更 - 正确。 - 解析:这些基本信息的变化直接影响账户的真实性和合法性,必须及时更新。 - 示例:如果企业法人发生了变更但未及时通知银行,可能会导致交易风险。 C. 企业是否已注销、被吊销、已停业 - 正确。 - 解析:这些情况直接关系到企业的经营状态,决定了账户是否还能继续使用。 - 示例:如果企业已经注销但仍使用原账户进行交易,就可能存在非法行为。 D. 企业联系电话是否发生变更等 - 不选。 - 解析:虽然联系信息也很重要,但它属于一般性信息变更,不是动态复核的核心内容。这类信息变化不会对账户的基本合法性产生重大影响。 总结:动态复核的重点在于确保账户主体资格合法有效,以及账户使用的合规性,因此主要关注的是企业的存续状态和关键信息的一致性。
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