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等级柜员考试题库
3,213
多选题

本地支行为主动上门客户开通非柜面渠道,不符合手机号码实名认证为本人条件的,需要客户提供()等佐证材料,网点需核实辅助证明材料的真实性。

A
在职证明
B
社保记录
C
暂住证
D
房产证件

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

让我为您解析这道题: 正确答案是ABCD。当客户无法通过手机号码实名认证时,银行需要采取额外措施来核实客户身份的真实性。这些辅助证明材料可以帮助确认客户的居住地和工作情况。 具体分析: A. 在职证明 - 可以验证客户的工作单位和职业信息 示例:如某公司开具的正式在职证明,能证明客户确实在该公司工作 B. 社保记录 - 能够反映客户在当地的社会保险缴纳情况 示例:社保机构出具的参保证明,显示客户连续缴纳社保的记录 C. 暂住证 - 证明客户在本地的居住登记情况 示例:公安机关颁发的暂住证,表明客户在本地的合法居住信息 D. 房产证件 - 可以证明客户在本地的固定住所 示例:房产证或购房合同,证明客户拥有本地房产 选择这四个选项的原因: 1. 这些材料都能从不同角度佐证客户的身份真实性 2. 多种材料相互印证可以提高身份核实的准确性 3. 符合金融机构防范电信诈骗、保护客户资金安全的要求 4. 遵循“了解你的客户”(KYC)原则 需要注意的是,银行在审核这些材料时,必须确保其真实性和有效性,以防止虚假开户行为。
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