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多选题
可疑与恐怖融资交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：( )。
A
中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B
公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C
本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D
中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
让我为您解析这道多选题：
正确答案是ABCD。我将逐一解释每个选项：
A. 正确
中国人民银行作为金融监管机构，发布的各类指引和报告具有权威性和指导性，金融机构应以此为依据制定监测标准。例如：央行可能会发布关于特定行业或地区的洗钱风险提示。
B. 正确
公安和司法机关掌握着最新的犯罪动态信息，这些信息对于识别可疑交易非常重要。比如：如果某地区近期频发电信诈骗案件，相关提示可以帮助银行提高警惕。
C. 正确
这是内部因素考量：
- 规模大的银行需要更复杂的监测系统
- 不同地域的分支机构面临不同风险
- 特定业务（如跨境汇款）可能带来更高风险
- 客户群体特征影响风险评估
D. 正确
监管意见直接反映了监管部门对金融机构风险管理的具体要求和改进建议，具有很强的针对性。
总结：这四个选项涵盖了外部监管要求、执法信息、内部风险特征以及具体监管建议四个方面，共同构成了完整的可疑交易监测标准体系。金融机构需要综合考虑这些因素，才能建立有效的反洗钱和反恐怖融资监测机制。
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