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多选题
中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）。
A
调查可疑交易活动
B
客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外
C
经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
D
经侦查机关负责人批准
答案解析
正确答案：ABC
解析：
让我为您解析这道关于中国人民银行临时冻结措施的多选题：
正确答案是ABC。我将逐一分析各选项：
A. 调查可疑交易活动
- 正确。
- 解析：这是采取临时冻结的前提条件。当发现可能存在洗钱或其他违法资金流动时，需要先进行调查。
B. 客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外
- 正确。
- 解析：这是触发临时冻结的关键条件。只有当资金有转移出境的风险时，才需要采取紧急措施。例如：如果有人试图将涉嫌诈骗所得的资金转移到国外账户。
C. 经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
- 正确。
- 解析：这是程序性要求，确保冻结措施合法合规。必须经过高层审批才能实施，体现了谨慎性和合法性。
D. 经侦查机关负责人批准
- 错误。
- 解析：根据《反洗钱法》规定，这里特指“国务院反洗钱行政主管部门负责人”批准，而不是一般侦查机关负责人。侦查机关负责人的批准适用于其他类型的案件处理程序。
简单示例：
假设某银行发现一个账户存在大量不明来源资金转入，并且客户正准备将这些资金汇往国外。此时，银行会向人民银行报告可疑交易(A)，当确认客户确实要将资金转往境外(B)时，在获得国务院反洗钱部门负责人批准(C)后，可以对该账户实施临时冻结，以防止资金外流。
这种制度设计既保证了对可疑资金的有效监控，又通过严格的审批程序保障了公民的合法权益。
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