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等级柜员考试题库
3,213
多选题

属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有()。

A
《金融机构反洗钱规定》
B
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C
《个人存款账户实名制规定》
D
《现金管理条例》

答案解析

正确答案:AB

解析:

让我来为你解析这道多选题: 正确答案是AB。我将逐一分析各个选项: A. 《金融机构反洗钱规定》 - 正确。 - 这是由中国人民银行制定的部门规章,明确规定了金融机构应履行的反洗钱义务和具体操作要求。 B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 - 正确。 - 同样由中国人民银行制定,专门规范金融机构对大额交易和可疑交易的报告制度,是反洗钱工作的重要组成部分。 C. 《个人存款账户实名制规定》 - 错误。 - 虽然这项规定有助于防范洗钱活动,但它是由国务院发布的行政法规,不属于金融监管部门制定的规章范畴。 D. 《现金管理条例》 - 错误。 - 这是由国务院发布的行政法规,主要规范现金管理,虽然与反洗钱有一定关联,但不是专门为反洗钱制定的规章。 简单来说,题目要求选择“金融监管部门制定”的反洗钱规章,而C和D都是更高层级的法规,因此不符合题目要求。 举个生活中的例子:这就像是问你“哪些是学校食堂的规定”,而你却把学校的作息时间表也列进去了,虽然作息时间表也是学校制定的,但它并不属于食堂的规定。
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