多选题
可疑交易符合( )情形的,应向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向省联社和所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查。
A
明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B
严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C
单位账户的法定代表人为外省人的
D
其他情节严重或者情况紧急的情形
答案解析
正确答案:ABD
解析:
让我为您解析这道多选题:
正确答案是ABD。我将逐一分析各个选项:
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
- 正确。
- 解析:这是最典型的需要上报的情形。例如,某账户突然出现大量来历不明的资金转入转出,且交易模式复杂,明显不符合客户正常业务特征,这就属于明显的洗钱嫌疑。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
- 正确。
- 解析:这类情况涉及国家安全和社会稳定,必须立即报告。比如涉及恐怖组织的资金流动,或可能引发系统性金融风险的大规模异常资金转移。
C. 单位账户的法定代表人为外省人的
- 错误。
- 解析:这只是客户的地域特征,不能作为判断可疑交易的标准。许多正常经营的企业法定代表人都是外省人,这本身并不构成可疑因素。
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
- 正确。
- 解析:这是一个兜底条款,用于涵盖其他未明确列举但同样严重的可疑情形。例如突发的重大异常交易,可能涉及重大金融诈骗等情况。
选择ABD的原因在于这些选项都涉及到对国家安全、社会稳定或金融秩序可能造成严重影响的情况,符合反洗钱法规中要求特别报告的情形。而选项C只是正常的客户信息特征,不属于需要特别报告的可疑情形。
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