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3,213
多选题

根据《联网核查公民身份信息业务处理规定》,银行机构在办理以下哪些业务时,必须当场联网核查相关个人的公民身份信息( )。

A
开立个人银行账户
B
信用卡申领业务
C
票据结算业务
D
办理大额存取款业务
E
单位为个人批量开立账户业务

答案解析

正确答案:ACD

解析:

让我为您详细解析这道多选题: 正确答案是A、C、D。我将逐一分析各个选项: A. 开立个人银行账户(正确) - 解析:开户属于高风险业务,必须当场联网核查身份信息,以确保开户人身份的真实性,防止冒名开户等违法行为。 - 示例:小张去银行新开一张储蓄卡,柜员必须当场核实他的身份证信息。 C. 票据结算业务(正确) - 解析:票据业务涉及大额资金流转,为防范金融诈骗和洗钱风险,必须当场核验经办人的身份。 - 示例:企业财务人员办理支票兑付时,银行需要当场核实其身份。 D. 办理大额存取款业务(正确) - 解析:大额交易容易引发洗钱等违法活动,因此法规要求必须当场核验客户身份。 - 示例:当客户提取5万元以上现金时,银行需要当场核实其身份信息。 B. 信用卡申领业务(不选) - 解析:虽然信用卡申领也需要核查身份,但法规并未强制要求必须“当场”联网核查,可以在后台审核时进行。 E. 单位为个人批量开立账户业务(不选) - 解析:这类业务虽然重要,但法规规定可以采取其他方式核查身份,不一定要求当场联网核查。 总结:本题考查的是《联网核查公民身份信息业务处理规定》中明确要求必须“当场”联网核查的业务类型,主要集中在开户、大额交易和票据业务等高风险领域。
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