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等级柜员考试题库
3,213
多选题

符合( )情形的单位,应当纳入白名单客户进行管理。

A
各级党的机关、人民政协机关
B
国家权力机关、行政机关、司法机关
C
军事机关、人民解放军、武警部队
D
事业单位

答案解析

正确答案:ABC

解析:

让我来为您解析这道多选题: 正确答案是ABC。以下是对各选项的分析: A. 各级党的机关、人民政协机关 - 正确 解析:这些属于我国重要的政治组织,具有特殊的政治地位,在金融监管中被视为低风险客户。 B. 国家权力机关、行政机关、司法机关 - 正确 解析:包括全国人大、政府各部门、法院检察院等,都是国家核心机构,信用等级极高,理应列入白名单管理。 C. 军事机关、人民解放军、武警部队 - 正确 解析:军队系统属于国家安全重要部门,其资金往来具有高度保密性和规范性,通常被列为白名单客户。 D. 事业单位 - 不选 解析:虽然事业单位也具有一定公信力,但其性质和运作模式与前三类有本质区别,不是所有事业单位都适合列入白名单管理。例如一些自收自支的事业单位就可能需要更严格的金融监管。 简单来说,ABC选项代表的是我国最核心的党政军体系,这些单位在金融系统中被视为最高等级的可信客户,因此应当纳入白名单管理。而事业单位则需要根据具体情况具体分析,不能一概而论。 这个题目主要考察对我国金融机构客户分类管理和反洗钱制度的理解。
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