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等级柜员考试题库
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多选题

《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施是指为防止涉恐组织及人员持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,可以包括( )。

A
终止金融交易
B
拒绝资产的提取、转移、转换
C
停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
D
冻结前通知涉恐组织及人员

答案解析

正确答案:ABC

解析:

让我为您解析这道题: 正确答案是ABC。以下是对各选项的分析: A. 终止金融交易 - 正确。 - 解析:这是冻结措施的重要组成部分,防止涉恐组织继续进行资金往来。例如,银行应立即停止与涉恐名单相关的转账、支付等业务。 B. 拒绝资产的提取、转移、转换 - 正确。 - 解析:这是最直接的冻结手段。比如,禁止涉恐人员将存款取出或转到其他账户,也不允许将资产形式进行转换(如从现金转为证券)。 C. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 - 正确。 - 解析:这是对账户操作权限的全面限制。例如,不允许涉恐人员新开账户,也不能修改现有账户信息或关闭账户。 D. 冻结前通知涉恐组织及人员 - 错误。 - 解析:根据反恐工作要求,不能提前通知涉恐对象,否则可能导致其转移资产或采取其他规避措施。这会严重影响冻结效果。 补充说明: 这些措施的主要目的是确保涉恐资产得到有效控制,防止其被非法利用。金融机构在执行时需要严格按照规定程序操作,以维护国家安全和社会稳定。
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