多选题
在客户洗钱风险评估中,行业/职业风险子项需要考虑以下哪些要素()
A
公认具有较高风险的行业(职业)
B
与特定洗钱风险的关联度
C
行业现金密集程度
D
特殊的金融监管风险
答案解析
正确答案:ABC
解析:
让我来为您解析这道多选题:
正确答案是ABC。以下是对各选项的分析:
A. 公认具有较高风险的行业(职业)
- 正确。某些行业由于其业务特性,更容易被利用进行洗钱活动。
- 示例:如珠宝店、古董店等,这些行业容易通过高价商品交易掩盖资金来源。
B. 与特定洗钱风险的关联度
- 正确。不同行业与不同类型洗钱活动的关联程度不同。
- 示例:房地产行业容易涉及大额现金交易,可能被用于掩饰非法资金来源;律师事务所可能被用来设立空壳公司。
C. 行业现金密集程度
- 正确。现金交易量大的行业更容易隐藏非法资金流动。
- 示例:餐饮业、娱乐场所等现金交易频繁的行业,更难追踪资金流向。
D. 特殊的金融监管风险
- 不选。这不是客户洗钱风险评估的主要考虑因素,而是金融机构自身的风险管理范畴。
选择这三个选项的原因在于:
1. 它们直接关系到客户的实际经营活动特征
2. 这些因素能够有效反映客户从事洗钱活动的可能性
3. 符合国际反洗钱组织(如FATF)的风险评估标准
相关知识点:
客户洗钱评估,行业风险三要素
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