下列哪些客户是高风险客户

让我为您解析这道关于高风险客户的多选题： 正确答案是ABCD。我将逐一解释每个选项： A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单 - 解析：这是最明确的高风险标识。例如，联合国安理会制裁名单上的个人或企业，都属于极高风险客户。 - 示例：某跨国恐怖组织的资金支持者会被列入此类名单 B. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人 - 解析：这类客户被称为“PEP”（Politically Exposed Person），因其特殊身份可能涉及腐败或非法资金转移。 - 示例：某国总统的子女开设的账户，可能存在利益输送的风险 C. 客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员 - 解析：这是为了防止通过设立空壳公司等方式掩盖真实身份进行洗钱活动。 - 示例：一家公司的名义股东看似普通，但实际控制人是被制裁名单上的人 D. 客户多次涉及可疑交易报告 - 解析：频繁触发可疑交易预警表明该客户存在异常交易行为，需要特别关注。 - 示例：某个账户经常有大额现金存取或跨境转账，且没有合理解释 选择ABCD的原因： 这些选项涵盖了反洗钱工作中识别高风险客户的主要标准，金融机构需要对符合这些特征的客户采取强化尽职调查措施，以防范洗钱和恐怖融资风险。 这道题目考查的是金融机构在客户风险管理中的基本判断能力，也是《反洗钱法》等法律法规的具体要求。