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等级柜员考试题库
3,213
多选题

洗钱的过程具有以下哪些特征()

A
洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B
改变有关金钱的形式
C
洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D
洗钱者能够控制洗钱的全过程

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

让我来为您解析这道关于洗钱特征的多选题: 正确答案是ABCD。我将逐一解释每个选项: A. 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源 - 这是洗钱的核心目的。例如:毒贩通过开设假公司,将贩毒所得伪装成合法生意收入。 - 解析:这是最基本也是最重要的特征,必须入选。 B. 改变有关金钱的形式 - 例如:将现金转换为银行存款、购买贵金属或房产等。 - 解析:改变形式是为了让资金看起来更“干净”,这也是洗钱的重要步骤。 C. 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 - 例如:分批小额转账、使用复杂交易结构等。 - 解析:这是为了逃避监管机构的追踪,是洗钱活动的典型特征。 D. 洗钱者能够控制洗钱的全过程 - 例如:从资金的获取、转移、到最终投入使用,都由洗钱者精心策划和掌控。 - 解析:只有全程可控,才能确保洗钱活动不被发现。 总结:这四个选项全面概括了洗钱活动的主要特征,因此都是正确的。洗钱是一个系统性的过程,需要同时具备这些特点才能达到掩饰非法资金来源的目的。
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