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多选题
可采取的客户尽职调查措施，下列描述可行的是：
A
识别客户身份，并使用可靠的且来源独立的文件、数据或信息核实客户身份
B
识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人，使金融机构确信其了解受益所有人。对于法人和法律安排，金融机构应当了解其所有权和控制权结构。
C
了解并酌情获取关于业务关系的目的和真实意图的信息
D
对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查，以确保正在进行的交易与金融机构所掌握的客户资料、客户业务、风险状况（必要时，包括资金来源）等信息吻合
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
让我为您解析这道关于客户尽职调查的多选题：
正确答案是ABCD。我将逐一解释每个选项：
A. 正确
- 解析：这是最基本的KYC（了解你的客户）要求
- 示例：银行在开户时要求客户提供身份证件原件，并通过联网核查系统验证真伪
B. 正确
- 解析：识别受益所有人是反洗钱工作的重要环节，防止空壳公司被利用
- 示例：对于企业客户，需要了解实际控制人和最终受益人信息，如持股50%以上的股东
C. 正确
- 解析：了解业务背景有助于判断交易合理性
- 示例：当客户申请大额贷款时，需要了解资金用途、还款来源等信息
D. 正确
- 解析：持续监控是防范风险的关键措施
- 示例：对客户的日常交易进行监测，发现异常交易及时预警，如突然出现与客户身份不符的大额转账
这四个选项涵盖了完整的客户尽职调查流程：事前识别、事中了解、事后持续监控，构成了完整的风险管理闭环。每个环节都不可或缺，共同构成金融机构合规运营的基础。
选择ABCD的原因在于，这四个选项覆盖了客户尽职调查的全部核心要素，符合国际反洗钱标准和监管要求。
