“未按照规定履行客户身份识别义务”行为包括以下哪几种类型

让我来为您解析这道关于反洗钱客户身份识别的多选题： 正确答案是ABCDE。我将逐一解释每个选项： A. 采集的客户身份信息不全或不准确 - 解析：这是最基本的要求。例如，银行开户时必须完整准确地记录客户的姓名、身份证号、联系方式等基本信息。如果只记录了部分信息或信息有误，就属于违规。 - 示例：开户时只登记了客户姓名而未登记身份证号码 B. 缺乏对客户身份信息持续的更新及动态识别 - 解析：客户信息不是静态的，需要定期更新。比如客户变更住址或职业后，金融机构应及时更新相关信息。 - 示例：客户搬家后银行未及时更新其居住地址 C. 未对非自然人客户受益所有人进行身份识别 - 解析：对于公司等法人客户，不仅要识别公司本身，还要识别实际控制公司的自然人（即受益所有人）。 - 示例：为一家企业开户时，只核实了企业信息，未核实实际控股人的身份 D. 未按规定对客户进行风险评级 - 解析：根据客户的风险特征进行分类管理是反洗钱工作的重要内容。不同风险等级的客户应采取不同的监控措施。 - 示例：没有对高风险客户进行更严格的审查和监控 E. 未进行客户身份的持续识别、重新识别 - 解析：当客户交易行为发生重大变化或出现可疑情况时，应及时重新识别客户身份。 - 示例：发现客户突然有大额异常交易，但未进一步核实客户背景 这些规定都是为了有效防范洗钱风险，确保金融机构能够准确了解客户的真实身份和交易目的。所有选项都属于“未按规定履行客户身份识别义务”的范畴，因此ABCDE都是正确答案。 希望这个解析能帮助您更好地理解题目！