多选题
下列关于空白重要凭证说法正确的有()。
A
出售空白重要凭证时,应验明客户身份,做好与单位电话联系人的查证工作
B
客户购买空白重要凭证时,应在收费凭证上加盖预留银行签章
C
客户销户时,剩余空白凭证由客户处理
D
出售时需由客户签收确认,本行工作人员不得代客户签收、购买重要空白凭证
答案解析
正确答案:ABD
解析:
让我为您解析这道关于空白重要凭证管理的多选题:
正确答案是ABD,我来逐一分析各个选项:
A. 正确
- 解析:出售空白重要凭证时确实需要严格验证客户身份,并进行电话查证。这是为了防止凭证被非法购买或冒领。
- 示例:比如企业财务人员来购买支票时,银行柜员不仅要核对身份证件,还要与企业预留的联系人电话确认。
B. 正确
- 解析:购买凭证时在收费凭证上加盖预留签章是为了确保购买行为的真实性,防止未经授权的人员购买。
- 示例:就像企业在银行开户时会预留印鉴,购买凭证时必须加盖这个预留印鉴才能生效。
C. 错误
- 解析:客户销户时剩余的空白凭证应交回银行,不能自行处理。这是因为这些凭证仍具有潜在风险,可能会被不法分子利用。
- 正确做法:银行通常要求客户销户时将未使用的重要空白凭证全部交回,并办理注销手续。
D. 正确
- 解析:严禁银行工作人员代客户签收、购买重要空白凭证,这是为了避免内部操作风险和道德风险。
- 示例:比如柜员不得代替客户购买支票或存单等重要凭证,必须由客户本人或授权人员亲自办理。
总结:这道题目主要考察银行重要空白凭证管理制度,核心是要确保凭证流转的安全性和规范性,防范各类金融风险。
相关题目
单选题
简化办理支取限额:已故存款人在我行所有账户余额合计不超过()万元人民币(或等值外币,不含未结利息)。
单选题
强制交接,因移交人生病等特殊原因不能当面交接的,由主管强制拆包办理交接时登记,需由双人监交,其中一人须为()。
单选题
在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的(),充分减轻本行被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
单选题
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是()
单选题
为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值()美元以上现金存取业务的,必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
单选题
客户由他人代理办理业务的,金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。
单选题
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应()为该客户办理业务
单选题
客户洗钱风险等级划分考虑的因素不包括
单选题
客户风险等级划分的操作步骤正确的是:(1)初评(2)筛选信息(3)复评(4)收集信息
单选题
金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则。
