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等级柜员考试题库
3,213
多选题

人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务有()

A
参与调查义务
B
配合调查义务
C
如实提供信息义务
D
不得拒绝和阻碍义务

答案解析

正确答案:BCD

解析:

让我来为您解析这道反洗钱相关的多选题: 正确答案是BCD。具体分析如下: B. 配合调查义务(正确) - 金融机构必须积极配合人民银行的反洗钱调查工作 - 这是金融机构的基本法定义务 - 示例:当人民银行要求调阅相关资料时,银行应及时响应 C. 如实提供信息义务(正确) - 金融机构必须如实提供与可疑交易有关的所有信息 - 不得隐瞒或篡改事实 - 示例:提供真实的客户身份信息、交易记录等 D. 不得拒绝和阻碍义务(正确) - 金融机构不得以任何理由拒绝或阻碍调查工作 - 必须保障调查工作的顺利进行 - 示例:不能以“内部规定”为由拒绝提供资料 A. 参与调查义务(错误) - "参与"容易让人误解为主动介入调查过程 - 实际上金融机构主要是配合的角色,而不是直接参与调查 - 法律法规并未规定金融机构有"参与"的权利或义务 总结:金融机构在反洗钱调查中主要承担的是配合、提供真实信息以及不阻碍调查的义务,而不包括主动"参与"调查的权利。 这道题目考察的是《中华人民共和国反洗钱法》中对金融机构的相关规定,理解这些义务有助于金融机构更好地履行反洗钱职责。
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