多选题
针对《关于做好单位结算账户客户尽职调查工作的通知》中需要上门核实的账户需提供以下内容:
A
注册地或经营地的门牌号
B
包含企业门头的照片
C
内部办公经营或生产经营场所
D
《单位结算账户上门核实表》
答案解析
正确答案:ABC
解析:
让我来为您解析这道多选题:
正确答案是ABC。根据银行账户管理规定,上门核实主要目的是确认企业的实际经营情况,因此需要以下内容:
A. 注册地或经营地的门牌号
- 正确。这是最基本的要求,用来确认企业实际经营地址是否与注册信息一致。
- 示例:比如某公司注册地址是XX路123号,上门核实人员需要确认这个地址确实存在该企业。
B. 包含企业门头的照片
- 正确。门头照片可以直观证明企业确实存在并正常经营。
- 示例:照片中应能看到公司的名称、标识等信息,能清晰显示企业在该地址办公或经营。
C. 内部办公经营或生产经营场所
- 正确。内部照片能进一步证明企业的实际经营状况。
- 示例:如生产车间、办公区域等照片,能体现企业的实际运营规模和状态。
D. 《单位结算账户上门核实表》
- 不选。这不是上门核实需要提供的内容,而是银行工作人员在完成核实后填写的工作记录表格。
选择这三个选项的原因在于:它们共同构成了对企业真实性的完整验证,从外部地址到门头标识再到内部经营情况,形成了一套完整的证据链,确保开户的真实性。
