遇到下列哪些情况必须重新识别客户？

让我为您解析这道多选题： 正确答案是ABCD。我将逐一解释每个选项： A. 正确 当客户基本信息发生重大变更时，必须重新识别。例如： - 客户更改了姓名（如结婚后改姓） - 企业更换了营业执照类型或经营范围 这些变化可能影响客户的洗钱风险等级，需要重新评估。 B. 正确 异常行为或交易包括： - 突然出现大额资金往来 - 频繁进行不符合其身份特征的交易 - 交易模式突然改变 这些都可能是可疑行为的迹象，需要重新了解客户情况。 C. 正确 这是反洗钱工作的重要要求。例如： - 当客户名字与通缉犯相同 - 与司法机关调查名单重名 这种情况必须立即重新核实客户身份，排除风险。 D. 正确 如果怀疑客户涉及洗钱或恐怖融资活动，必须： - 深入调查客户背景 - 上报可疑交易 - 采取相应防范措施 这四个选项都符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，因此都需要重新识别客户身份。