AI智能推荐题库-试题通 AI智能整理导入题库-试题通
×
首页 题库中心 等级柜员考试题库 题目详情
CA88CF4319100001A6791052551057C0
等级柜员考试题库
3,213
单选题

如果一客户中了“江苏省金融惩戒名单”,该名单人员在我行()年内不得新开户。

A
1
B
3
C
5
D
10

答案解析

正确答案:C

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是C. 5年 解析: 1. 首先,金融惩戒名单是为了打击电信网络新型违法犯罪活动而设立的惩戒措施。对于被列入该名单的人员,银行会采取严格的限制措施。 2. 根据中国人民银行的相关规定,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。 3. 具体到题目中的“江苏省金融惩戒名单”,这是江苏省根据全国统一规定制定的地方性惩戒名单,同样遵循5年的惩戒期限标准。 4. 选项分析: A. 1年 - 过短,不足以起到惩戒作用 B. 3年 - 不符合现行规定要求 C. 5年 - 符合现行法规要求,是正确答案 D. 10年 - 虽然可以起到更强的惩戒作用,但目前法规规定的最长时限是5年 因此,根据现行法律法规和银行业务规范,正确答案应选择C. 5年。 这个规定的目的在于通过适当的惩戒期限,既能够有效打击非法行为,又给予被惩戒人改正的机会。
等级柜员考试题库

扫码进入小程序
随时随地练习

关闭登录弹窗
专为自学备考人员打造
勾选图标
自助导入本地题库
勾选图标
多种刷题考试模式
勾选图标
本地离线答题搜题
勾选图标
扫码考试方便快捷
勾选图标
海量试题每日更新
波浪装饰图
欢迎登录试题通
可以使用以下方式扫码登陆
APP图标
使用APP登录
微信图标
使用微信登录
试题通小程序二维码
联系电话:
400-660-3606
试题通企业微信二维码