反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ ）

让我为您解析这道反洗钱题目： 正确答案是B. 客户身份识别 解析： 1. 选项A：大额和可疑交易数据报送 - 这是在客户交易发生后进行的监测和报告 - 属于事后监管措施，不是最基础的环节 2. 选项B：客户身份识别（正确答案） - 是反洗钱工作的首要步骤 - 在建立业务关系时就要进行 - 好比“把好进门关”，是最基础的工作 - 示例：银行开户时需要核实客户身份信息、身份证件等 3. 选项C：客户身份资料和交易记录保存 - 是在完成客户身份识别后的资料留存 - 属于后续工作，不是最基础的环节 4. 选项D：反洗钱监督检查 - 是监管部门的事后监督行为 - 属于外部监管层面的工作 为什么选B： 客户身份识别是整个反洗钱体系的基础，只有准确识别客户身份，才能为后续的大额交易监测、资料保存等工作奠定基础。就像盖房子要先打好地基一样，客户身份识别就是这个“地基”。 补充说明： 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构必须在与客户建立业务关系时就进行严格的客户身份识别，这是防范洗钱犯罪的第一道防线。