AI智能推荐题库-试题通 AI智能整理导入题库-试题通
×
首页 题库中心 等级柜员考试题库 题目详情
CA88CF4319100001A6791052551057C0
等级柜员考试题库
3,213
单选题

在哪种情形下金融机构无需重新识别客户身份():

A
对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
B
客户办理大额现金支取业务时
C
客户身份信息发生变化
D
办理业务中发生异常迹象

答案解析

正确答案:B

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是B。我将逐一分析选项: A. 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 - 需要重新识别:这是反洗钱法规的基本要求,当银行对客户信息存疑时必须重新核实。 B. 客户办理大额现金支取业务时(正确答案) - 不需要重新识别:因为客户在开户时已经完成身份验证,在办理常规业务时无需重复验证。但需要注意的是,金融机构仍需按照规定进行相应的记录和监控。 C. 客户身份信息发生变化 - 需要重新识别:例如客户更改姓名、身份证件等重要信息时,必须重新核实确认。 D. 办理业务中发生异常迹象 - 需要重新识别:当发现交易行为异常时,为防范洗钱风险,必须重新核实客户身份。 简单示例: 就像去超市购物,第一次办会员卡时需要登记个人信息(初次识别),之后每次正常购物不需要再登记。但如果超市怀疑你的会员卡有问题,或者你换了新名字,或者购物行为很异常,他们就会再次核对你的身份。 因此,只有选项B描述的情况属于正常的银行业务操作,不需要重复进行客户身份识别。
等级柜员考试题库

扫码进入小程序
随时随地练习

关闭登录弹窗
专为自学备考人员打造
勾选图标
自助导入本地题库
勾选图标
多种刷题考试模式
勾选图标
本地离线答题搜题
勾选图标
扫码考试方便快捷
勾选图标
海量试题每日更新
波浪装饰图
欢迎登录试题通
可以使用以下方式扫码登陆
APP图标
使用APP登录
微信图标
使用微信登录
试题通小程序二维码
联系电话:
400-660-3606
试题通企业微信二维码