单选题
在哪种情形下金融机构无需重新识别客户身份():
A
对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
B
客户办理大额现金支取业务时
C
客户身份信息发生变化
D
办理业务中发生异常迹象
答案解析
正确答案:B
解析:
让我来为您解析这道题:
正确答案是B。我将逐一分析选项:
A. 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
- 需要重新识别:这是反洗钱法规的基本要求,当银行对客户信息存疑时必须重新核实。
B. 客户办理大额现金支取业务时(正确答案)
- 不需要重新识别:因为客户在开户时已经完成身份验证,在办理常规业务时无需重复验证。但需要注意的是,金融机构仍需按照规定进行相应的记录和监控。
C. 客户身份信息发生变化
- 需要重新识别:例如客户更改姓名、身份证件等重要信息时,必须重新核实确认。
D. 办理业务中发生异常迹象
- 需要重新识别:当发现交易行为异常时,为防范洗钱风险,必须重新核实客户身份。
简单示例:
就像去超市购物,第一次办会员卡时需要登记个人信息(初次识别),之后每次正常购物不需要再登记。但如果超市怀疑你的会员卡有问题,或者你换了新名字,或者购物行为很异常,他们就会再次核对你的身份。
因此,只有选项B描述的情况属于正常的银行业务操作,不需要重复进行客户身份识别。
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