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等级柜员考试题库
3,213
单选题

在可疑名单审批的时候,如果客户中了“江苏省金融惩戒名单”的,该名单人员()年内不得新开户。

A
1
B
3
C
5
D
10

答案解析

正确答案:C

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是C. 5年 解析: 根据中国人民银行相关规定,对于被列入“江苏省金融惩戒名单”的人员,确实会受到较为严厉的惩戒措施。具体来说: 1. 名单内人员在5年内不得新开立银行账户,包括: - 不能新开储蓄账户 - 不能新开信用卡账户 - 不能新开对公账户 2. 这个5年的限制期是从被列入名单之日起开始计算。 3. 设立这个制度的主要目的是为了打击电信网络新型违法犯罪活动,保护人民群众财产安全。 举个简单例子:如果小王因为出租、出借自己的银行卡给诈骗分子使用而被公安机关认定为涉案人员,那么他就会被列入这个名单,在接下来的5年里,他就无法去任何银行新开账户了。 选择其他选项的原因: A. 1年 - 惩戒力度过轻,不足以起到震慑作用 B. 3年 - 时间仍然偏短,不符合现行规定 D. 10年 - 时间过长,处罚过于严厉 因此,正确答案是C. 5年,这是符合现行法规要求的。
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