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单选题
以下哪条不是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的基本制度（）。
A
客户分类
B
客户身份识别
C
报告大额和可疑交易
D
保存客户身份资料和交易记录
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是A. 客户分类
解析：
1. B选项“客户身份识别”：这是反洗钱最基本也是最重要的措施之一。比如银行在开户时需要核实客户的身份证件，确保了解交易的真实主体。
2. C选项“报告大额和可疑交易”：这是发现和预防洗钱犯罪的关键手段。例如当一笔转账金额异常巨大或交易模式可疑时，金融机构需要及时上报监管部门。
3. D选项“保存客户身份资料和交易记录”：这是为了便于日后追溯和调查。通常要求金融机构保存5年以上的相关记录。
4. A选项“客户分类”：虽然客户分类有助于风险管理和资源配置，但它并不是国际公认的四项核心预防措施之一。它更多是金融机构内部的风险管理手段。
总结：国际上普遍认可的三项核心反洗钱预防制度是：客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户资料及交易记录保存。因此A选项不是基本制度中的内容。
这道题考察的是对反洗钱基本制度的理解和区分，希望这个解释能帮您更好地掌握这个知识点。
题目纠错
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