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单选题
下列行为不属于可疑交易的有（ ）。
A
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
B
客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金
C
客户信息资料有虚假内容
D
客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是A。我将逐一分析选项：
A. 正确选项
大额资金划转本身并不构成可疑交易。根据反洗钱规定，200万元以上的大额交易属于需要报告的正常业务范围，银行会进行常规监测和记录，但并不自动归类为可疑交易。这就像企业正常的经营往来，比如一家公司给供应商支付货款，金额较大但有合理理由。
B. 可疑行为
这种频繁对敲交易的行为明显异常，可能涉及操纵市场或洗钱等非法活动。这就好比一个人在股市里反复买卖同一只股票，但目的不是为了盈利而是为了转移资金。
C. 可疑行为
提供虚假信息本身就是违法行为，可能涉及身份欺诈或其他犯罪活动。这就像有人用假身份证去开户，显然是有问题的。
D. 可疑行为
伪造、变造文件资料显然属于违法可疑行为。这相当于有人拿着假证件去办理业务，肯定会引起怀疑。
所以，只有A项描述的是正常的金融交易行为，其他三项都存在明显的可疑特征。
题目纠错
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