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等级柜员考试题库
3,213
单选题

持续开展对已提交可疑交易报告客户的交易监测,不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应自上一次提交可疑交易报告之日起每( )提交一次接续报告。

A
1个月
B
3个月
C
6个月
D
12个月

答案解析

正确答案:B

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是B. 3个月 解析: 1. 题目背景:这是关于反洗钱(AML)和可疑交易监测的规定。当金融机构已经提交了可疑交易报告后,需要持续关注该客户的交易情况。 2. 各选项分析: - A. 1个月:过于频繁,会增加金融机构的工作负担,也不符合监管要求 - B. 3个月:符合监管规定,既能及时跟踪客户动态,又不会过于频繁 - C. 6个月:间隔时间过长,可能错过重要的交易变化 - D. 12个月:时间太长,无法有效监控可疑行为的发展 3. 选择依据: 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),明确规定对于持续存在的可疑交易活动,应当每3个月提交一次接续报告。 4. 实际应用示例: 假设某银行在1月为客户A提交了可疑交易报告,如果后续监测发现该客户的可疑特征没有显著变化,那么该银行应该在4月、7月、10月分别再次提交接续报告,形成连续的监控记录。 因此,正确答案是B选项,即每3个月提交一次接续报告。
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