单选题
持续开展对已提交可疑交易报告客户的交易监测,不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应自上一次提交可疑交易报告之日起每( )提交一次接续报告。
A
1个月
B
3个月
C
6个月
D
12个月
答案解析
正确答案:B
解析:
让我来为您解析这道题:
正确答案是B. 3个月
解析:
1. 题目背景:这是关于反洗钱(AML)和可疑交易监测的规定。当金融机构已经提交了可疑交易报告后,需要持续关注该客户的交易情况。
2. 各选项分析:
- A. 1个月:过于频繁,会增加金融机构的工作负担,也不符合监管要求
- B. 3个月:符合监管规定,既能及时跟踪客户动态,又不会过于频繁
- C. 6个月:间隔时间过长,可能错过重要的交易变化
- D. 12个月:时间太长,无法有效监控可疑行为的发展
3. 选择依据:
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),明确规定对于持续存在的可疑交易活动,应当每3个月提交一次接续报告。
4. 实际应用示例:
假设某银行在1月为客户A提交了可疑交易报告,如果后续监测发现该客户的可疑特征没有显著变化,那么该银行应该在4月、7月、10月分别再次提交接续报告,形成连续的监控记录。
因此,正确答案是B选项,即每3个月提交一次接续报告。
题目纠错
相关题目
单选题
会计工作岗位可以一人一岗,一人多岗或一岗多人,但出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作,业务监督各岗位不得兼管前台业务。
单选题
挂失申请书必须要求客户签字确认,无法签字的以右手大拇指指纹代替。
单选题
各类业务印章个人名章应坚持“专人使用、专人保管、专人负责”的原则。
单选题
个人银行结算账户和储蓄账户都可以用于办理个人转账收付和现金支取
单选题
个人存款证明如发生遗失,不办理挂失,但可根据存款人的要求,补开存款证明。
单选题
反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报。
单选题
凡转入储蓄长期不动户未按户设立账页的账户,结息日不再结息,待储户来销户时一次计息。
单选题
凡现金、有价单证,以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。
单选题
凡使用密码进行的非柜面交易,发卡银行均视为持卡人本人的合法交易。
单选题
法人和其他单位在票据和结算凭证上的签章,为该法人或单位的公章或财务专用章,加上其法定代表人或者其授权的代理人的签名或盖章。
