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单选题
对于单笔或者当日累计人民币交易（）元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。
A
5万
B
10万
C
20万
D
30万
答案解析
正确答案：C
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是C. 20万
解析：
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上（含20万元）的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，金融机构应当在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
选项分析：
A. 5万 - 这是个人账户现金存取业务需要核实身份的起点金额，不是大额交易报告标准
B. 10万 - 低于法规规定的标准
C. 20万 - 正确答案，符合现行法规要求
D. 30万 - 高于法规规定的标准
举个例子：
如果一家企业到银行提取现金支付员工工资，当金额达到或超过20万元时，银行就需要将这笔交易信息上报给反洗钱监测中心。这个规定有助于防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，维护金融秩序。
这个规定体现了我国对大额现金交易的监管要求，既保障了正常的经济活动，又有效防范了金融风险。
题目纠错
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