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CACEA35725E000016683F14F32501521
拟下发附件知识题库
3,384
多选题

以下符合银监会重大操作风险事件定义的是:( )

A
抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金10万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额50万元以上的案件;
B
造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件
C
发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害
D
其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5‰的操作风险事件
E
盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件

答案解析

正确答案:BE
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单选题

银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求,并视情况开展必要的警示谈话和批评教育。

单选题

银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则,各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点,突出各业务条线中关键岗位的行为要求,并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。

单选题

银行业金融机构应定期对行为守则进行更新和修订,以适应经营环境和监管要求的变化。

单选题

银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,按期收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展动态监测。

单选题

银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理,使其保持良好的职业操守,诚实守信、勤勉尽责,坚持依法经营、合规操作,遵守工作纪律和保密原则,严格执行廉洁从业的各项规定。

单选题

坚持建立健全案防长效机制与短期重点惩治并重,对照《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》11个重点领域开展员工行为排查,建立风险清单、案件台账,压实责任,分类施策。

单选题

银行业金融机构每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。

单选题

银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构,并每年至少报送一次本机构从业人员行为评估报告,报告应至少包括本机构从业人员行为管理的治理架构、制度建设、从业人员不当行为等内容。

单选题

商业银行在开办新产品、新业务和设立新机构之前,应当在可行性研究中充分评估可能对流动性风险产生的影响,完善相应的风险管理政策和程序,并经负责流动性风险管理的部门审核同意。

单选题

银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。

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