解析：答案解析: 解析:基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前应当告知下列信息: (1)可能直接导致本金亏损的事项。(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项。(3)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项。 (4)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由。 (5) 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。 (6) 投资者适当性匹配意见。C 不包括,故本题答案选 C。

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82. 相对于寿险公司,财险公司吸纳的保费投资期限( ),并且赔偿额度风险( ),因此财险公司通常将保费投资于( )风险的资产。

A. 　较长,较大,高

B. 　较短,较大,低

C. 　较长,较小,低

D. 　较短,较小,高

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172. 关于大宗商品投资,以下表述错误的是()。

A. 　大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式

B. 　大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式

C. 　大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类

D. 　大宗商品具有抵御通货膨胀的功能

解析：答案解析: 购买大宗商品,是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。从理论上讲,投资者若需要对商品进行投资,可能仅需要购买一件商品的所有权,比如购买一桶油。但这样的小额购买属于消费行为,而不能算是投资。纽约商品交易所的石油合约以 1000 桶为最小交易单位,芝加哥商品交易所的小麦以 5000 蒲式耳为最小交易单位。直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本,投资者很少采用这样的方式。

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113. 进行基金业绩评价不能仅看回报率,还必须考虑其他因素,以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是( )。

A. 　基金公司资产管理规模

B. 　基金公司股权稳定性

C. 　基金规模

D. 　基金经理从业年限

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181. 有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是()。

A. 　中国证监会和中国人民银行

B. 　中国证券投资基金业协会

C. 　国证监会和中国银监会心

D. 　证监会

解析：答案解析: 对基金托管人的监管基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。

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47. 关于开放式基金份额的转换,下列说法错误的是 ( )。

A. 　基金份额转换一般采取未知价法

B. 　基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量

C. 　基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

D. 　当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时,不需要补费用差额

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34. 银行间债券市场做市商,需要承担的职责有( )

A. 　随机向投资者进行报价

B. 　受中国人民银行委托,代中国人民银行与投资者进行交易

C. 　仅向投资者卖出债券

D. 　以自有资金和债券与投资者进行交易

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130. 关于基金财产的运作,以下合规的是()。

A. 　购买基金管理人的股权

B. 　用于承销公开发行的债券和股票

C. 　购买上市公司的定向增发股票

D. 　用于设立合伙企业

解析：答案解析: 基金财产不得用于下列投资或者活动:承销证券;违反规定向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;向基金管理人、基金托管人出资;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

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20. 关于实时处理交收和批量处理交收,以下表述错误的是()

A. 　根据结算指令的处理方式,债券结算可以分为实时处理交收和批量处理交收

B. 　批量处理交收和实时处理交收都可以全额结算或净额结算方式进行交收

C. 　实时处理交收方式下,结算系统实时检查参与者券款情况,主要结算所需条件满足即可进行交收

D. 　实时处理交收对市场参与者的流动性要求相对较高

解析：答案解析: 根据结算指令的处理方式,债券结算可分为实时处理交收和批量处理交收。A 正确实时处理交收是指结算系统实时检查参与者券款情况,只要结算所需条件满足即可进行券款的交收;而批量处理交收则是将某一时段内满足条件的所有结算集中在一个特定时间段内集中进行处理。批量处理交收一般按每个营业日进行,也有按其他进段进行的。C正确批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收,而实时处理交收只能以全额结算方式进行交收。B 错误实时处理的全额结算也就是实时全额结算,结算效率较高。其结算的本金风险较小,但对市场参与者的流动性要求也相对较高。D 正确

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141. 关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点,以下表述错误的是()。

A. 　三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于 100 万元

B. 　三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务

C. 　三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管

D. 　三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划

解析：答案解析: 现行法律对参与证券公司集合资产管理计划的客户无准入门槛要求,故 A 项错误。

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